بیمه تکمیلی انفرادی بیمه تعاون چیست ؟

مقایسه بیمه تکمیلی انفرادی تعاون و بیمه سامان:

بیمه تکمیلی انفرادی یا بیمه تکمیلی خانواده با توجه به شرایط و وضعیت اقتصادی کشور از اهمیت بسیار بالایی نزد مردم برخوردار شده است، بیمه درمان تکمیلی یکی از مهمترین شاخص‌های رفاه اجتماعی در دنیا به شمار می آید که بدون شک ارتقاء شرایط سلامت بر آن تاثیر گذار خواهد بود.
در شرایط کنونی برخی شرکت‌های بیمه گر برای آنکه بتوانند نقشی در توسعه و بهبود سلامت جامعه داشته باشند، با اخذ مجوز از بیمه مرکزی ایران نسبت به ارائه بیمه تکمیلی انفرادی واکنش نشان داده و طرح‌های متعدد بیمه تکمیلی انفرادی را ارائه نموده‌اند.

شرکت بیمه سامان به عنوان یکی از شرکت‌های پیشرو از سال ۱۳۹۶ بیمه تکمیلی انفرادی سامان را معرفی نمود و شرکت بیمه تعاون نیز با رصد بازار بیمه درمان، از سال ۱۳۹۷ بیمه تکمیلی انفرادی تعاون را عرض نمود، حال در این مقاله به بررسی و مقایسه بیمه تکمیلی انفرادی سامان و بیمه تکمیلی انفرادی تعاون می پردازیم.

مقالات مرتبط: دانستنی های لازم درباره ویروس کرونا

پاسخ سوالات بیمه درمان تکمیلی خود را در اینجا بخوانید.

تاریخ شروع فعالیت شرکت بیمه سامان:

شرکت بیمه سامان، به عنوان یکی از اعضاء گروه مالی سامان فعالیت خود را از سال ۱۳۸۳ آغاز نموده است.

تاریخ شروع فعالیت شرکت بیمه تعاون:

شرکت بیمه تعاون، از سال ۱۳۹۲ فعالیت خود را در رشته‌های مختلف بیمه‌ای شروع کرده است.

تنوع طرح‌های بیمه تکمیلی سامان:

شرکت بیمه سامان، برای بیمه تکمیلی انفرادی خود، ۱۴ طرح بیمه تکمیلی انفرادی ارائه نموده است.

تنوع طرح‌های بیمه تکمیلی تعاون:

شرکت بیمه تعاون، در خصوص بیمه تکمیلی انفرادی، ۵ طرح بیمه درمان تکمیلی انفرادی را معرفی کرده است.

تنوع طرح بیمه درمان، انتخاب متقاضی بیمه تکمیلی انفرادی را ساده‌تر خواهد کرد.

مشاوره رایگان بیمه تکمیلی

برای استعلام قیمت و شرایط بیمه تکمیلی انفرادی بر روی لینک درخواست مشاوره رایگان بیمه تکمیلی کلیک نمایید.

مشاوره رایگان بیمه تکمیلی

مقالات مرتبط: هرآنچه لازم است درباره چکاپ دوره ای پزشکی بدانید

انتخاب طرح بیمه تکمیلی سامان:

شرکت بیمه سامان، برای کلیه افراد بالای ۱۸ سال، امکان خرید بیمه تکمیلی بصورت انفرادی را همراه با طرح انتخابی خود مهیا نموده است.

انتخاب طرح بیمه تکمیلی تعاون:

شرکت بیمه تعاون، امکان خرید بیمه تکمیلی را بصورت انفرادی تنها برای افراد بالای ۱۸ سال امکان پذیر کرده و افراد می‌توانند طرح مورد نظر خود را نیز انتخاب نمایند.

امکان خرید انفرادی بیمه تکمیلی، کمک به انتخاب طرح بصورت مجزا در خانواده‌ها می‌کند.

تفکیک گروه سنی بیمه تکمیلی سامان:

شرکت بیمه سامان، به منظور کاهش حق بیمه برای خانواده‌ها، حق بیمه گروه‌های سنی مختلف برای بیمه تکمیلی خانواده، متفاوت و در ۴ گروه مختلف تقسیم نموده است.

تفکیک گروه سنی بیمه تکمیلی تعاون:

شرکت بیمه تعاون، ۴ گروه سنی مختلف را برای کاهش هزینه‌های بیمه درمان تکمیلی خانواده و متعادل سازی حق بیمه برای خانواده ها ارائه نموده است.

تنوع در حق بیمه بر اساس سن بیمه شده، میانگین حق بیمه تکمیلی را در خانواده کاهش خواهد داد.

حداقل و حداکثر سن بیمه شده در بیمه تکمیلی سامان:

شرکت بیمه سامان، متقاضیان بیمه تکمیلی انفرادی را از ۱ ماهگی تا ۷۰ سالگی تحت پوشش قرار می دهد.

حداقل و حداکثر سن بیمه شده در بیمه تکمیلی تعاون:

شرکت بیمه تعاون، پوشش بیمه تکمیلی انفرادی را از ۱ ماهگی تا ۷۰ سالگی بیمه شده ارائه می نماید.

بازه سنی گسترده برای خرید بیمه تکمیلی، مدیریت هزینه و امکان خرید را برای بیمه شده بهبود می دهد.

جدول مقایسه‌ای تعهدات بیمه تکمیلی سامان و تعاون (مبالغ به ریال):

–	بیمه سامان	بیمه تعاون	بیمه سامان	بیمه تعاون	بیمه سامان	بیمه تعاون	بیمه سامان	بیمه تعاون	بیمه سامان	بیمه تعاون
تعهدات	طرح اقتصادی محدود	طرح والا	طرح منتخب محدود	طرح کوشا	طرح ویژه محدود	طرح مزدا	طرح جامع محدود	طرح پویا	طرح ممتاز سامان	طرح پارسا
بیمارستانی	۳۰،۰۰۰،۰۰۰	۴۰،۰۰۰،۰۰۰	۵۰،۰۰۰،۰۰۰	۶۰،۰۰۰،۰۰۰	۸۰،۰۰۰،۰۰۰	۱۰۰،۰۰۰،۰۰۰	۱۵۰،۰۰۰،۰۰۰	۲۰۰،۰۰۰،۰۰۰	۳۷۵،۰۰۰،۰۰۰	۴۰۰،۰۰۰،۰۰۰
اعمال جراحی مهم با احتساب بند ۱	۶۰،۰۰۰،۰۰۰	۸۰،۰۰۰،۰۰۰	۱۰۰،۰۰۰،۰۰۰	۱۲۰،۰۰۰،۰۰۰	۱۶۰،۰۰۰،۰۰۰	۲۰۰،۰۰۰،۰۰۰	۳۰۰،۰۰۰،۰۰۰	۴۰۰،۰۰۰،۰۰۰	۷۵۰،۰۰۰،۰۰۰	۸۰۰،۰۰۰،۰۰۰
پاراکلینیکی گروه اول	۳،۰۰۰،۰۰۰	۴،۰۰۰،۰۰۰	۵،۰۰۰،۰۰۰	۶،۰۰۰،۰۰۰	۸،۰۰۰،۰۰۰	۱۰،۰۰۰،۰۰۰	۱۵،۰۰۰،۰۰۰	۱۵،۰۰۰،۰۰۰	۲۰،۰۰۰،۰۰۰	۲۰،۰۰۰،۰۰۰
پاراکلینیکی گروه دوم	۱،۵۰۰،۰۰۰	۲،۰۰۰،۰۰۰	۲،۵۰۰،۰۰۰	۳،۰۰۰،۰۰۰	۴،۰۰۰،۰۰۰	۵،۰۰۰،۰۰۰	۷،۵۰۰،۰۰۰	۱۰،۰۰۰،۰۰۰	۱۰،۰۰۰،۰۰۰	۲۰،۰۰۰،۰۰۰
جراحی مجاز سرپایی	۱،۵۰۰،۰۰۰	۲،۰۰۰،۰۰۰	۲،۵۰۰،۰۰۰	۳،۰۰۰،۰۰۰	۵،۰۰۰،۰۰۰	۵،۰۰۰،۰۰۰	۱۰،۰۰۰،۰۰۰	۱۰،۰۰۰،۰۰۰	۲۰،۰۰۰،۰۰۰	۲۰،۰۰۰،۰۰۰
خدمات آزمایشگاهی	۱،۰۰۰،۰۰۰	۱،۰۰۰،۰۰۰	۲،۰۰۰،۰۰۰	۲،۰۰۰،۰۰۰	۵،۰۰۰،۰۰۰	۵،۰۰۰،۰۰۰	۷،۵۰۰،۰۰۰	۷،۵۰۰،۰۰۰	۱۰،۰۰۰،۰۰۰	۱۰،۰۰۰،۰۰۰
دندانپزشکی	——	——	——	——	——	——	——	——	۱۰،۰۰۰،۰۰۰	——
ویزیت دارو	۱،۰۰۰،۰۰۰	۱،۰۰۰،۰۰۰	۲،۰۰۰،۰۰۰	۲،۰۰۰،۰۰۰	۵،۰۰۰،۰۰۰	۵،۰۰۰،۰۰۰	۸،۰۰۰،۰۰۰	۸،۰۰۰،۰۰۰	۱۰،۰۰۰،۰۰۰	۱۰،۰۰۰،۰۰۰
رفع عیوب انکســاری دو چشم	——	——	——	——	——	——	——	——	——	——
زایمان	۱۵،۰۰۰،۰۰۰	۱۵،۰۰۰،۰۰۰	۲۰،۰۰۰،۰۰۰	۲۰،۰۰۰،۰۰۰	۳۰،۰۰۰،۰۰۰	۳۰،۰۰۰،۰۰۰	۵۰،۰۰۰،۰۰۰	۵۰،۰۰۰،۰۰۰	۵۰،۰۰۰،۰۰۰	۵۰،۰۰۰،۰۰۰
نازایی	——	——	——	——	——	——	——	——	——	——
سمعک	——	——	——	——	——	——	——	——	——	——
جبران هزینه‌های‌آمبولانس شهری‌ و‌ بین شهری	۲،۰۰۰،۰۰۰	۲،۰۰۰،۰۰۰	۳،۰۰۰،۰۰۰	۳،۰۰۰،۰۰۰	۴،۰۰۰،۰۰۰	۴،۰۰۰،۰۰۰	۵،۰۰۰،۰۰۰	۵،۰۰۰،۰۰۰	۵،۰۰۰،۰۰۰	۵،۰۰۰،۰۰۰
آتش سوزی	——	۱۰۰،۰۰۰،۰۰۰	——	۲۰۰،۰۰۰،۰۰۰	——	۳۰۰،۰۰۰،۰۰۰	——	۳۵۰،۰۰۰،۰۰۰	——	۴۰۰،۰۰۰،۰۰۰
حادثه	——	۱۰۰،۰۰۰،۰۰۰	——	۲۰۰،۰۰۰،۰۰۰	——	۳۰۰،۰۰۰،۰۰۰	——	۳۵۰،۰۰۰،۰۰۰	——	۴۰۰،۰۰۰،۰۰۰

مقالات مرتبط: بیمه تکمیلی سامان را بشناسیم.

چکاپ اولیه و پیش از صدور بیمه نامه در بیمه تکمیلی سامان:

شرکت بیمه سامان، پس از بررسی فرم پرسشنامه سلامت متقاضی بیمه درمان تکمیلی، نسبت به مجوز صدور بدون کنترل پزشکی و یا نیازمند به بررسی پزشکی، اظهار نظر خواهد کرد.

چکاپ اولیه و پیش از صدور بیمه نامه در بیمه تکمیلی تعاون:

شرکت بیمه تعاون، پس از بررسی پزشک معتمد خود در خصوص انجام آزمایش پزشکی پیش از صدور اظهار نظر می‌نماید.

آزمایش پزشکی بدون قید و شرط، هزینه‌ خرید بیمه تکمیلی را افزایش می‌دهد.

تخفیفات خرید بیمه تکمیلی انفرادی سامان:

شرکت بیمه سامان، برای متقاضیان بیمه درمان تکمیلی خود، شرایط متنوعی در پرداخت حق بیمه درمان ارائه نموده است.

۱۰٪ درصد تخفیف ویژه درمان تکمیلی، بابت پرداخت نقدی حق بیمه تکمیلی
۱۰٪ درصد تخفیف ویژه درمان تکمیلی، بابت بیمه گذاران بیمه عمر و تشکیل سرمایه سامان
۱۵٪ درصد تخفیف ویژه درمان تکمیلی، بابت خانواده‌‌های ۳ نفر و بیشتر
۲۵٪ درصد تخفیف ویژه درمان تکمیلی، بابت خانواده‌های‌ ۳ نفر و بیشتر که دارای بیمه عمر و تشکیل سرمایه سامان باشند.
۲۵٪ درصد تخفیف ویژه درمان تکمیلی، بابت خانواده‌های ۳ نفر و بیشتر که حق بیمه خود را نقدا پرداخت می‌نمایند.

تخفیفات خرید بیمه تکمیلی انفرادی تعاون:

شرکت بیمه تعاون، هیچ تخفیفی برای بیمه تکمیلی خود تعیین ننموده است.

تخفیف خرید بیمه تکمیلی، هزینه‌های بیمه گذار در کاهش می‌دهد.

شرایط پرداخت بیمه تکمیلی سامان:

شرکت بیمه سامان، امکان خرید بیمه تکمیلی انفرادی سامان یا بیمه تکمیلی خانواده سامان را به صورت نقد و اقساط را مهیا نموده و هیچ هزینه اضافی از بیمه شده مطالبه نخواهد کرد.

شرایط پرداخت بیمه تکمیلی تعاون:

شرکت بیمه تعاون، برای افرادی که تمایل دارند حق بیمه درمان تکمیلی انفرادی تعاون و درمان تکمیلی خانواده تعاون خود را بصورت اقساطی پرداخت کنند، ۱۰درصد جریمه یا حق بیمه اضافه اخذ می‌نماید.

پرداخت اقساطی بیمه تکمیلی، سهولت خرید بیمه تکمیلی را افزایش خواهد داد.

مشاوره رایگان بیمه تکمیلی

برای استعلام قیمت و شرایط بیمه تکمیلی دندانپزشکی بر روی لینک درخواست مشاوره رایگان بیمه تکمیلی کلیک نمایید.

مشاوره رایگان بیمه تکمیلی

محدودیت در انتخاب بیمه تکمیلی انفرادی یا بیمه تکمیلی خانواده در بیمه سامان:

شرکت بیمه سامان، بیمه تکمیلی را در قالب بیمه تکمیلی انفرادی سامان و یا خانواده را ارائه می‌نماید و هیچ محدودیتی در تعداد نفرات برای بیمه گذار ایجاد نمی‌کند.

محدودیت در انتخاب بیمه تکمیلی انفرادی یا بیمه تکمیلی خانواده در بیمه تعاون:

شرکت بیمه تعاون، بیمه تکمیلی خود را بصورت خانواده ارائه می‌نماید اما برای متقاضیانی که تمایل دارند بیمه تکمیلی انفرادی تعاون خریداری ‌نمایند می بایست ۱۵٪ درصد حق بیمه اضافی پرداخت نمایند.

امکان خرید بیمه تکمیلی انفرادی یا بیمه تکمیلی خانواده، حق انتخاب را برای بیمه گذار افزایش می دهد.

جدول مقایسه‌ای کل حق بیمه سامان و بیمه تعاون (مبالغ به ریال):

بیمه	سن	۰-۱۵	۵۰-۱۶	۶۰-۵۱	۷۰-۶۱
بیمه تعاون	طرح والا	۲،۳۵۰،۰۰۰	۴،۷۰۰،۰۰۰	۵،۷۰۰،۰۰۰	۷،۲۰۰،۰۰۰
بیمه سامان	طرح اقتصادی محدود	۲،۹۹۰،۰۰۰	۵،۹۸۰،۰۰۰	۷،۱۷۶،۰۰۰	۸،۹۷۰،۰۰۰
بیمه تعاون	طرح کوشا	۳،۵۵۰،۰۰۰	۷،۲۰۰،۰۰۰	۸،۵۰۰،۰۰۰	۱۰،۶۵۰،۰۰۰
بیمه سامان	طرح منتخب محدود	۴،۴۸۵،۰۰۰	۸،۹۷۰،۰۰۰	۱۰،۷۶۴،۰۰۰	۱۳،۴۵۵،۰۰۰
بیمه تعاون	طرح مزدا	۴،۴۵۰،۰۰۰	۸،۹۵۰،۰۰۰	۱۰،۶۵۰،۰۰۰	۱۳،۳۵۰،۰۰۰
بیمه سامان	طرح ویژه محدود	۵،۵۹۰،۰۰۰	۱۱،۱۸۰،۰۰۰	۱۳،۴۱۶،۰۰۰	۱۶،۷۷۰،۰۰۰
بیمه تعاون	طرح پویا	۵،۲۵۰،۰۰۰	۱۰،۵۰۰،۰۰۰	۱۲،۵۰۰،۰۰۰	۱۵،۶۵۰،۰۰۰
بیمه سامان	طرح جامع محدود	۶،۵۶۵،۰۰۰	۱۳،۱۳۰،۰۰۰	۱۵،۷۵۶،۰۰۰	۱۹،۶۹۵،۰۰۰
بیمه تعاون	طرح پارسا	۶،۹۵۰،۰۰۰	۱۳،۸۰۰،۰۰۰	۱۷،۰۰۰،۰۰۰	۲۱،۷۵۰،۰۰۰
بیمه سامان	طرح ممتاز سامان	۱۰،۲۷۰،۰۰۰	۲۰،۵۴۰،۰۰۰	۲۴،۶۴۸،۰۰۰	۳۰،۸۱۰،۰۰۰

مقالات مرتبط: بهترین بیمه تکمیلی کدام است؟

فرانشیز بیمه تکمیلی سامان:

شرکت بیمه سامان، برای کلیه تعهدات و پوشش‌ها ۱۰٪ درصد فرانشیز در بیمه تکمیلی انفرادی سامان لحاظ نموده است.

فرانشیز بیمه تکمیلی تعاون:

شرکت بیمه تعاون، ۱۰٪ درصد فرانشیز را برای کلیه پوشش‌ها و تعهدات خود در بیمه تکمیلی انفرادی تعاون تعیین کرده است.

پایین بودن فرانشیز، هزینه‌های درمانی بیمه شدگان را کاهش خواهد داد. در صورت استفاده از بیمه گر پایه، فرانشیز صفر لحاظ خواهد شد.

خرید بیمه تکمیلی بدون بیمه گر پایه در بیمه سامان:

شرکت بیمه سامان، امکان خرید بیمه تکمیلی انفرادی برای افرادی که دارای بیمه گر پایه نباشند را نیز با پرداخت ۱۸٪ درصد حق بیمه بیشتر مهیا نموده است.

خرید بیمه تکمیلی بدون بیمه گر پایه در بیمه تعاون:

شرکت بیمه تعاون، برای تحت پوشش قرار دادن طیف بیشتری از متقاضیان بیمه درمان تکمیلی، با پرداخت ۱۸٪ درصد حق بیمه اضافی امکان خرید بیمه تکمیلی را برای افرادی که بیمه پایه ندارند را نیز فراهم ساخته است.

خرید بیمه تکمیلی بدون بیمه پایه، امکانی فوق العاده برای متقاضیان بیمه تکمیلی و ارتقاء سلامت افراد می‌باشد.

مقالات مرتبط: بهترین بیمه تکمیلی زایمان کدام است؟

دوره انتظار بیمه تکمیلی سامان:

شرکت بیمه سامان، برای پوشش زایمان ۹ ماه و برای بیماری‌های مزمن ۳ ماه دوره انتظار برای بیمه تکمیلی سامان، تعیین نموده است.

دوره انتظار بیمه تکمیلی تعاون:

شرکت بیمه تعاون، برای کلیه پوشش‌ها (پاراکلینیکی‌ها) ۳ماه و برای زایمان ۹ ماه دوره انتظار برای بیمه تکمیلی انفرادی تعاون، لحاظ کرده است.

محدودیت پرداختی در بیمه تکمیلی سامان:

شرکت بیمه سامان، برای پوشش‌های مختلف نظیر شیمی درمانی، فیزیوتراپی، رادیوتراپی و غیره، محدودیتی در پرداخت قائل نشده و تا سقف تعهدات بیمه تکمیلی، هزینه‌های درمانی بیمه شده را پرداخت می‌نماید.

محدودیت پرداختی در بیمه تکمیلی تعاون:

شرکت بیمه تعاون، برای ۲ مورد از هزینه‌های درمانی، شامل رادیوتراپی و شیمی درمانی محدودیت ۵۰٪ درصدی از محل پوشش بستری لحاظ نموده است.

وجود محدودیت پرداختی در پوشش‌ها، هزینه‌های بیمه شده را افزایش می‌دهد.

خدمات بعد از خرید بیمه تکمیلی سامان:

شرکت بیمه سامان، به بیمه شدگان بیمه تکمیلی انفرادی سامان یا بیمه تکمیلی خانواده سامان خود امکان خرید با تخفیف انواع بیمه نامه تا سقف ۵.۰۰۰.۰۰۰ ریال به شرح ذیل را ارائه می‌نماید.

خدمات بعد از خرید بیمه تکمیلی تعاون:

شرکت بیمه تعاون، بعد از صدور بیمه تکمیلی انفرادی تعاون یا بیمه تکمیلی خانواده تعاون، بسته به طرح انتخاب شده در بیمه تکمیلی، بیمه نامه رایگان آتش سوزی منازل مسکونی و بیمه نامه رایگان حوادث انفرادی ارائه می ‌نماید.

مقالات مرتبط: بیمه تکمیلی آزمایش خون را بشناسیم.